新加坡一名59岁男子经营无牌跨境汇款业务，不仅非法处理逾647万新元（约2067万令吉）资金，其中部分款项更涉及恶意软件诈骗所得，最终被判监禁3周。
被告彭国华（59岁，译音）面对5项抵触《付款服务法令》的控状，他承认其中1项控状；另外3项获判无事省释，余下1项则交由法官在判刑时一并考量。
案情显示，被告于2020年6月22日至2023年9月21日期间，在新加坡非法提供跨境汇款服务，经手资金总额达647万5952新元（约2067万3463令吉）。
被告会在新加坡向客户收取新元或其他外币，扣除自己及中间人的手续费后，再安排客户在海外领取等值外币。
另一种方式则是客户在海外交付款项，由被告在新加坡以新元或外币向指定人士交付款项。
控方指出，被告在没有相关牌照及监管的情况下收取资金，并协助将款项转移至境外，而他经手的部分资金实际上涉及犯罪所得。
由于属于无牌汇款业务，被告在接收这些资金前，也没有履行任何应有的尽职调查程序，未核实资金来源及相关交易情况。
2023年6月至7月期间，警方陆续接获多名受害者报案，指他们的网上银行账户遭到盗用，蒙受至少26万6820新元（约85万1732令吉）损失。
警方调查发现，受害者此前都曾受骗，在手机安装名为“Coper”的恶意软件。
恶意软件一旦安装，不法分子便能窃取受害者的网上银行登录凭证，并进一步对银行账户进行未经授权的提款及转账。
这些黑客团伙取得赃款后，再将资金转入其他银行账户，并通过不同方式层层转移，最终交给犯罪集团成员。
调查显示，部分赃款就是通过类似被告这种未经监管及没有牌照的汇款服务商，被转移至境外。
警方随后根据掌握的情报展开调查，并成功逮捕被告及其他涉案人士。
代表被告的律师在求情时表示，被告对不法分子利用恶意软件进行诈骗的行为完全不知情。
律师指出，被告经营的只是规模较小的资金兑换业务，主要依靠个人社交及人际网络，并没有复杂的专业化操作，也从未使用加密货币进行资金转账。
律师承认，被告没有履行应有的审查责任，也没有核实客户资金来源，但强调被告当时并不知道自己经手的部分款项涉及诈骗赃款。
此外，被告也同意自愿交出警方扣押的10万新元（约31万9216令吉）资产，以表达悔意。
律师指出，这笔被交出的资产金额，甚至超过被告估算从有关业务中获得的利润。
最终，法庭判处被告监禁3周。
