原本以为找到一份可在家工作的客服职位，结果却疑被诈骗集团利用，名下银行账户和公司注册资料牵涉高达约240万令吉的可疑交易。大马一名男子近日公开申诉，自己在求职过程中被要求开设多个银行账户、登记电话卡，甚至注册公司，之后才发现可能已沦为“钱骡”。
这起事件由马来西亚人道组织（MHO）总秘书拿督希山慕丁哈欣在TikTok上传影片后，引起关注。影片中，事主称自己早前获安排担任客服代理，对方声称可居家工作，还提供民宿住宿和膳食，看似是一份条件不错的工作。
事主表示，入职后，对方以发放薪水为由，要求他开设银行账户。惟每次都被告知申请“不通过”或程序失败，随后又被指示继续开设其他账户，直到成功为止。
他说，自己最终一共开设了4个不同银行账户。除了银行户头，对方还要求他登记SIM卡，并以其名义向大马公司委员会注册相关资料。
真正让他起疑的是，他后来发现名下注册的公司账户出现大量可疑资金流动，交易总额估计高达240万令吉。更令他担心的是，相关公司户头并不像个人户头般容易关闭，因为涉及私人有限公司的注册实体。
希山慕丁指出，从事主的经历来看，其姓名、银行账户及公司资料疑被不存在或不明背景的公司利用，成为诈骗活动中的“钱骡”账户。
他解释，一旦诈骗受害者发现被骗，包括假投资、外汇骗局或加密货币骗局等案件，往往会根据汇款资料报警。届时，警方调查首先会追查账户持有人或公司注册人，而这些资料可能正是事主本人。
换言之，真正的诈骗集团可能躲在幕后，而被诱导开账户、注册公司的人，却可能成为第一批被追查的对象。这也是“钱骡”案件最危险的地方：许多人以为只是帮公司处理行政手续，实际上却可能替他人承担法律风险。
MHO表示，将于本周四召开特别记者会，进一步讨论这类被诱导开户者到底应被视为诈骗集团帮凶、诈骗受害者，还是制度漏洞下的受害者。
类似案件也提醒求职者，凡是工作机会在正式录用前就要求开设多个银行户头、交出网银资料、登记电话卡、注册公司，或把账户交由他人操作，都应立即提高警惕。合法雇主通常不会要求员工反复开设私人账户，更不会以员工名义设立公司来处理不明资金。
