国家银行指出，永旺信贷（AEON Credit Service，5139）因未能遵守针对性金融制裁相关规定，被罚款52万令吉，涉及客户筛查及资产冻结程序延误问题。
国行在文告中表示，经现场检查发现，永旺信贷在客户审查过程中，将一名受制裁名单中的对象纳入客户体系，随后在确认其身份后，也未能及时冻结相关账户。
文告指出，该机构在确认客户属于制裁名单个体后，仍出现延迟冻结资金的情况。
国行强调，作为申报机构（Reporting Institution），金融机构在进行客户审核时，若与本地制裁名单或联合国安全理事会决议（UNSCR）名单中的个人或实体出现匹配，应立即拒绝建立业务关系。
同时，一旦确认客户身份属于相关制裁对象，必须立即采取冻结资产等措施，以防范恐怖主义融资及其他金融风险。
无论如何，国行并未公布涉事客户的身份。
永旺信贷已于4月16日缴付有关罚款。
国行进一步指出，相关违规主要源于内部监督不足及标准作业程序存在缺陷。
该公司随后已采取纠正措施，包括强化内部合规流程及对相关员工进行再培训，以提升对金融制裁要求的执行能力。
国行也重申，将对任何未能履行监管与法律义务的金融机构采取相应执法或监管行动。
