因违规接纳制裁客户 Zurich被国行罚156万

国家银行（国行）因大马苏黎世普通保险（Zurich General Insurance）及大马苏黎世普通伊斯兰保险（Zurich General Takaful）未遵守定向金融制裁（TFS）要求，分别对两家公司处以罚款。

根据国行于今日发出的文告，该行于今年1月19日对大马苏黎世普通保险罚款104万令吉，并对大马苏黎世普通伊斯兰保险罚款52万令吉。国行表示，此次违规是基于苏黎世提交的报告中所发现的问题。

调查显示，相关公司未及时更新制裁名单资料库，导致在进行客户筛查时使用了过期资料，从而接纳了数个已被列入国内制裁名单的实体为客户。

此外，苏黎世也未能及时识别潜在匹配对象，并进一步展开调查，以确认是否属于真实匹配案例。国行指出，在确认持有或控制与指定制裁实体相关资金后，相关保险公司未立即冻结资金，也未及时向国行通报。

国行进一步指出，这些情况反映出苏黎世在制裁筛查系统、标准作业程序以及员工监督与合规意识方面均存在不足。

不过，苏黎世已采取一系列补救措施，包括强化内部流程及为相关员工提供再培训，以提升对金融制裁要求的合规水平。

国行在决定罚款金额时，已综合考虑违规严重程度、是否尽合理审慎义务、过往合规纪录以及事后补救行动的有效性。

两家苏黎世相关公司已于1月26日分别缴清104万令吉及52万令吉罚款。