大马银行（AMBANK，1015，主板金融股）旗下两家子公司因系统及申报程序出现疏漏，未能及时向国家银行（国行）申报金额达2万5000令吉及以上的现金交易，违反反洗钱及反恐融资规定，遭国行合计罚款55万2000令吉。
国行发文告指出，已于9月10日分别对大马银行（AmBank（M）Berhad）及大马伊斯兰银行（AmBank Islamic Berhad）处以27万6000令吉罚款，两家子公司合计被罚55万2000令吉。
有关违规行为是在大马银行自行审查交易及监管申报记录时发现。审查结果显示，多笔符合申报门槛的现金交易未提交现金门槛报告（CTR）。
国行将此次疏失归因于系统变更监督不足，导致技术性实施出现问题。
现金门槛报告主要用于监控大额现金交易，并协助当局调查潜在的金融犯罪。根据相关规定，银行必须在交易进行后的5个工作日内，向国行提交有关报告。
已补交报告 两子公司缴清罚款
国行指出，大马银行发现问题后，已补交相关现金门槛报告，并采取措施改善系统、操作程序及内部控制，以防止类似问题再次发生。
文告也确认，两家子公司已于9月22日分别缴清27万6000令吉罚款。
值得一提的是，国行此前也曾对大马银行采取执法行动。2024年11月，该行因在协助处理两笔外币投资前，未核实是否取得国行批准，违反相关金融法规，遭罚款87万5000令吉。
此次事件再次凸显金融机构在大额现金交易申报、系统变更管理及反洗钱合规方面，必须落实有效的内部监督与控制机制。
