马来西亚大华银行（UOB Malaysia）、兴业银行（RHB Bank）及马银行（Maybank）携手完成国内首宗以大马隔夜利率（MYOR）为基准、通过经纪撮合进行的3个月银行同业货币市场交易，并采用两天回溯计算惯例。这项交易于8月14日完成，被视为大马银行业迈向无风险利率（Risk-Free Rate，RFR）市场机制的重要一步。
此次交易由大马大华银行牵头，与兴业银行及马银行共同落实。3家银行表示，有关交易除了展示MYOR应用于银行间融资的可行性，也为金融业建立新的市场定价及交易惯例提供实际参考。与传统双边交易相比，经纪撮合模式能够让更多市场参与者掌握融资水平及息差，有助提高价格发现效率。
经济学家李荣昌指出，这项交易目前主要属于测试性质，为银行业未来从吉隆坡银行间拆借利率（KLIBOR）过渡至MYOR作准备。按照现有规划，2026年至2028年将是过渡期，预计会有更多银行参与相关测试，MYOR则预计在2029年取代KLIBOR成为新的基准利率。
这项转变也可能影响部分与KLIBOR挂钩的金融产品，包括浮动利率贷款、部分房贷及企业融资、定期存款、投资产品和衍生品。不过，李荣昌强调，基准利率更换本身并不代表贷款或定存利率必然上升或下降，关键仍取决于银行如何处理现有合约、调整利润空间及重新设定利差。国行也希望通过合理的利差调整，避免转换过程中出现借贷利率不合理波动。
MYOR由国家银行于2021年9月推出，计算基础是实际发生的无抵押令吉隔夜银行同业交易量，并以成交量加权平均方式得出，因此能够更直接反映实际资金市场状况。大华银行、兴业银行及马银行认为，随着MYOR交易逐步扩大，市场将获得更透明的融资参考，有助提升流动性、强化价格发现，并推动马来西亚金融市场逐步接轨国际无风险利率标准。
