国家银行针对3家金融机构未遵守针对性金融制裁（TFS）相关规定采取执法行动，其中Setel Ventures私人有限公司遭罚款逾63万令吉，渣打银行马来西亚有限公司及Standard Chartered Saadiq有限公司也分别被罚款13万2000令吉。
国行周三发文告指出，Setel因没有在国内制裁名单公布后，及时更新其制裁资料库，也没有根据最新名单全面筛查客户资料，因此于今年4月15日遭处以行政罚款。
国行称，Setel未能通过最新国内制裁名单筛查所有客户，以确认潜在符合对象是否属于名单中的准确对象。
调查发现，有关违规情况主要源自Setel标准作业程序及制裁筛查系统存在不足。
不过，Setel事后已采取补救措施，包括修订相关作业程序，并改善内部系统，以确保日后符合针对性金融制裁规定。
国行文告指出，对Setel开出的行政罚款为63万7000令吉。不过，文告同时提到，Setel已于5月6日缴付63万7500令吉行政罚款，两项金额存在500令吉差异。
另一方面，国行也分别向渣打银行马来西亚有限公司及Standard Chartered Saadiq有限公司开出13万2000令吉行政罚款。
两家银行同样被发现未有在国内制裁名单公布后及时更新制裁资料库，导致后续筛查仍使用未更新的资料。
不过，国行强调，没有任何被列入制裁名单的相关实体在这段期间成为两家银行的新客户，两家银行也没有进行涉及有关实体的交易。
国行指出，这次违规涉及两家银行制裁筛查控制机制存在不足，同时在确保筛查程序符合监管要求方面也有缺陷。
两家银行随后已加强相关控制措施，包括强化监督机制，以及改善制裁名单更新与筛查程序，以提升整体制裁管理效率。
国行表示，渣打银行马来西亚及Standard Chartered Saadiq已于今年6月15日，各自缴付13万2000令吉行政罚款。
国行强调，这次执法行动是依据现有执法框架及程序进行，金融机构必须确保制裁名单更新、客户筛查和内部监控机制能够及时运作，以避免出现监管漏洞。
