瑞士银行（UBS）因违反美国反洗钱监管规定，被美国财政部旗下金融犯罪执法网（FinCEN）罚款1亿2500万美元（约5亿1194万令吉），成为美国监管机构针对证券机构违反《银行保密法》所开出的最高额民事罚款。
FinCEN指出，瑞银在2019年1月至2023年6月期间，被指未能落实及维持符合要求的反洗钱计划，同时没有按照规定提交可疑交易活动报告。瑞银已承认相关违规行为属于故意违反《银行保密法》。
这起案件也涉及瑞银过去的监管纪录。FinCEN早在2018年12月就曾因类似问题向瑞银罚款1450万美元，但当局认为银行之后仍未充分解决有关缺失，因此再次出现违规情况。FinCEN主管盖奇表示，这项处罚旨在释放明确信号，金融机构若一再违反反洗钱规定，将面对严重后果。
根据和解协议，瑞银必须聘请独立顾问重新检视反洗钱制度，并加强针对高风险非法资金活动的防范，包括美国西南部边境资金流动、疑似毒品走私资金，以及涉及伊朗、俄罗斯和委内瑞拉等受制裁国家的金融风险。此外，美国证券交易委员会（SEC）、美国商品期货交易委员会（CFTC）及金融业监管局（FINRA）也提出相关指控，认为瑞银未对部分高风险客户进行适当尽职调查，涉及对象包括与俄罗斯及南美地区有关联的客户。
瑞银回应称，集团已配合相关监管行动，并投入大量资源强化反洗钱项目。这起和解不仅让瑞银面对巨额罚款，也凸显全球金融机构在客户尽职调查、可疑交易监控及制裁风险管理方面所面对的监管压力。
