随着亚洲进入大规模财富传承周期，大马高净值人士在“先规划、再传承”这件事上，整体动作明显快过区域平均。汇丰人寿最新发布的高净值客户财富传承规划报告显示，52%的大马受访富豪已设有正式传承安排，高于亚洲及中东9个市场41%的整体平均，也高过新加坡的45%、香港的26%及台湾的24%。
这项调查涵盖9个市场、共908名高净值人士，受访对象定义为可投资资产达到200万美元或以上的人士；按马来西亚国家银行4月10日公布的吉隆坡美元兑令吉参考汇率3.9711计算，门槛约为794万令吉。
从启动时间来看，大马受访者也走在前头。报告指出，82%的大马高净值人士是在50岁前开始进行财富传承规划，为受访市场中最高；相较之下，台湾有40%的受访者是在50岁之后才开始安排。
汇丰马来西亚国际财富管理及卓越理财业务主管叶清玉指出，亚洲正处于历来规模最大的世代财富转移阶段之一，而大马也正处在这股变化之中。她说，随着收入水平提高、年轻富裕族群扩大，市场对提早安排财富传承的意识也同步上升。调查同时显示，43%的大马富豪把潜在家庭纠纷列为主要顾虑之一，反映不少人已把“先讲清楚、先安排好”视为风险管理的一部分。
不过，报告也点出，大马富豪虽然在“开始规划”这一步领先，但在工具运用上仍有扩展空间。以寿险为例，9个市场中平均有25%的受访者把寿险列为最主要的传承工具，但大马只有17%，显示本地高净值人士在财富传承方案上，仍未完全用尽可搭配的安排。
这份调查所反映的，不只是“谁比较早开始”那么简单。随着企业资产、家族财富与跨代移转规模持续扩大，财富传承已不再只是退休后的附属议题，而是愈来愈多富裕家庭必须提早处理的核心安排；一旦缺乏正式规划，未来最容易浮现的往往不是资产不足，而是分配争议、接班混乱与执行成本上升。这个趋势，也解释了为何大马富豪近年在相关安排上明显加快脚步。
