国行大刀阔斧开罚单 4公司违规遭重罚

国家银行（BNM）严厉打击金融违规行为，四家机构因未能遵守反洗钱、反恐怖主义融资及非法活动收益法令的相关规定，正式接获国行开出的重磅罚单。

在这一波监管行动中，马建屋银行（MBSB Bank Bhd）遭处以56万令吉的行政罚款。国行调查发现，该行在交易触发内部可疑警示后，竟然未按规定向国行提呈可疑交易报告（STR）。国行强调，申报机构必须在第一时间呈报疑似洗钱或恐怖融资的尝试，以防金融系统沦为犯罪活动的避风港。

马来西亚中小企业发展银行（SME Bank）也因同样的问题步入后尘。由于未能及时提呈可疑交易报告，该行被判罚款46万令吉。据悉，上述两家银行已在2025年12月3日完成缴费。

除了金融机构，专业服务公司也受到严厉监管。Boardroom Corporate Services Sdn Bhd因逾期提呈可疑报告，且在面对高风险客户时未履行“加强型客户尽职调查”（ECDD），被罚款4万6000令吉。根据规定，当评估显示洗钱风险较高或涉及代理服务时，机构必须深入彻查客户背景。

另一家公司 Ilham Secretarial Services 同样因延迟申报，被处以8625令吉的罚款。国行证实，这两家公司分别在去年12月中旬缴清罚款。国行此举旨在警示所有申报机构，任何疏于履行合规义务的行为，都将面临法律制裁。