银行户头突然出现100令吉进账，紧接着有人打来声称“转错了，请退款”——看似小事，却可能是诈骗集团布下的陷阱。网民提醒，一旦轻信退款，户头随时面临被冻结的风险。
大马一名用户拉惹卡米尔在Threads分享真实案例，警告民众谨防此类骗局。他指出，诈骗手法通常是受害者先被转账到无辜者的户头，随后有人冒充“转错款”要求退款，诱导当事人把钱汇入指定的新账号。
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“表面上只是把钱退还，但其实我们并没有把钱退回原本的受害者，而是转到诈骗分子的户头。结果，真正的受害者报警后，警方会锁定曾涉及资金流动的户头，我们的账号也会被举报和冻结。”
一旦户头被国家银行列入黑名单，所有名下账户都会被冻结，生活与工作全面受阻，甚至被调查为“钱骡”，后果极其严重。
拉惹卡米尔强调，若遇到不明进账，切勿贸然退款，务必要确认收款人和付款人身份是否一致，并核实是否同一银行、同一持有人。最妥当的方式是直接联系银行，让银行协助处理，同时保存所有交易记录，以备查证。
他补充，自己曾经历类似状况，在退款前先报警备案，确保留有保护措施。他提醒，拒绝退款或置之不理也不可取，因为被卷入案件调查同样会带来麻烦。
他建议，平日应避免随意公开个人银行账号和电话号码，从事商业交易者最好使用商业账户或正规支付网关，以减少风险。
“银行户头被冻结带来的困扰巨大，一旦无辜成为诈骗工具，更是百口莫辩。唯有提高警觉，才能避免落入圈套。”
