中国近期爆出一起规模惊人的虚拟投资平台诈骗案，自称与迪拜黄金与商品交易所（DGCX）合作的“DGCX鑫慷嘉”平台突遭关闭，约200万名投资者因此血本无归，涉及金额高达130亿元人民币（约77亿令吉）。
据多家外媒报道，“DGCX鑫慷嘉”冒用迪拜黄金与商品交易所名义，伪称是DGCX在中国的官方合作单位，实际上完全没有任何关联。平台以“虚拟货币投资”为噱头，承诺每日1%至2%的超高回报，年化收益率超过300%，交易和结算全程使用美元稳定币USDT。
投资者需下载名为“DGCX鑫慷嘉数据”的APP，并缴纳最低1000 USDT入会，大部分人将资金直接转交上级操作。平台内部设有完整的传销层级制度，全国划分为4大战区，设9个职级，从“班长”到“司令员”，通过直推奖励和团队佣金不断发展下线，构建出庞大的金字塔式传销网络。
今年6月起，平台突然无法提现，投资人群情激愤，但平台创办人黄鑫疑似已提前转移至海外，并在社群中发布嘲讽言论。他声称：“你们的财富和智商不匹配，我只是拿走了不属于你们智商的财富。”如此嚣张的态度进一步引发公众愤怒。
法律专家指出，本案构成典型的庞氏骗局与传销结合，且借助USDT进行资金流转，使调查与追赃面临更大技术挑战。北京大成律师事务所高级合伙人肖飒分析，资金通过去中心化钱包频繁流转，追踪实际控制人十分困难。此外，涉及跨境司法协助与稳定币法律定位不明确等问题，使案件侦破难度倍增。
值得一提的是，迪拜黄金与商品交易所早在今年4月8日发布公告，明确声明未在中国设立任何关联机构或合作单位，提醒投资者勿上当受骗。
目前，执法部门正在追查资金流向及黄鑫下落，但受害者人数众多、损失巨大，舆论高度关注此案后续进展。