“月薪RM7,500可以买RM600,000的房子吗？”这个问题近日在社交媒体上引发热烈讨论。一名大马网友向网红 Sam 提问，是否能凭月薪RM7,500购买一间价值RM600K的排屋，没想到Sam斩钉截铁地回道：“想都别想！”
Sam在影片中表示，RM600K的房子每月贷款供期约RM2,500至RM3,000，扣除员工公积金（EPF）、汽油费、过路费、上网、日常开销后，每月实际所剩不多，“平均一天只能花RM100，生活品质相当紧绷”。他更直言：“不是买不起，是买了之后天天吃杂饭！”
尽管如此，网友意见却呈两极化。一派支持Sam的理性分析，认为供房生活压力太大；另一派则表示RM7,500的收入“绰绰有余”，强调“房子会升值，供得过就值得买！”
对此，一位房产代理也拍片反击，用详细账单试图“洗脑”大众。他以RM600K房子为例，若贷款90%即RM540K，月供RM2,457。加上各项费用如水电、地税、门牌税、上网费、维修、害虫控制等，每月屋子总支出为RM2,954。
再加上一辆Myvi车贷及相关支出共RM1,038，以及基本生活费RM1,810（包括三餐、奶茶、火锅、电话费、个人保险等），整个月总开销大约RM5,802。
假设RM7,500月薪扣除EPF后净收入为RM6,500，最终还能每月结余RM698。该房产代理总结道：“刚刚好是没错，但不是活得很惨。”
不过，也有网友吐槽这类算法“太理想化”，指出无法预见突发支出，如医疗、紧急维修、加息等，并讽刺说：“难怪那么多Lelong（法拍屋）！”
这场“买不买得起房”的线上交锋，也再度点燃了年轻一代对房地产负担能力的热烈讨论。有网友表示：“现实不是Excel表格，看似能供，其实只是苟延残喘。”