花旗集团（Citigroup）险些因银行职员的操作失误，将一笔高达60亿美元（约268亿令吉）的款项错误转入一名客户的账户。
据彭博社引述知情人士透露，这起事件发生在花旗财富管理部门，错误导致款项被放大超过1000倍，直到下一个工作日才被发现。据悉，该名职员在处理转账时，误将账户号码复制粘贴到金额栏，从而大幅增加了转账金额。
这并非孤立事件。同月，花旗集团的另一部门也发生类似事故，误将一笔81万亿美元的款项进账给另一名客户。
此事已上报监管机构，让刚接管该部门数月的负责人西柯（Andy Sieg）深感挫败。据了解，事发后，花旗集团全面推行新的审核工具，以加强对大额异常交易的监控。
花旗在声明中表示，银行迅速发现并纠正了这起输入错误，并未对银行或客户造成损失。此外，银行已加强预防措施，以减少人工操作，加速向自动化控制转型。
这些事件凸显了花旗在风险管理和内部控制方面的持续挑战。由于系统管理问题，该银行此前已受到监管机构的处罚和限制。今年1月，集团总裁简·弗雷泽（Jane Fraser）调低了关键盈利目标，部分原因是银行需投入更多资金进行运营改革。
花旗集团的转账失误问题早有前例。2020年，银行曾误将逾9亿美元转给知名化妆品牌露华浓（Revlon）的债权人，导致其花费超过两年时间打官司以追回款项。
根据《金融时报》上周的报道，涉及81万亿美元的误转事件，因金额远超银行总资产，导致资金无法离开银行系统，最终在90分钟内被发现。知情人士透露，相关流程现已全面自动化，以防止类似错误再次发生。