如今，除了大马卡之外，银行可能还要求提供入职信、几个月的工资单、报税证明等文件，作为开设新账户的证明。这一举措是为了防止更多人被诈骗集团利用，成为所谓的“钱骡”。
本地银行已经提高了开设新账户的门槛，除了基本的身份证明外，申请者还必须提供收入来源的证明文件，如入职信和工资单等。记者在本地一家银行尝试开设新账户时，被要求填写更多资料，例如是否拥有其他银行的账户以及提供最新的工资单。如果是从商或自由职业者，则需要提供相关的收入证明。
据知情人士透露，此举是为了防止个人为利益出卖自己的个人资料，开设新账户后交给犯罪集团使用。一旦被警方查获，这些“钱骡”将承担所有的法律责任。
无法提供文件将被拒绝开户
根据《自由今日大马》的报道，银行在接到新账户的申请时，会要求申请人提供收入来源文件。对于刚进入社会的新鲜人，必须提交入职信，以证明开户是用于接收薪水。如果无法提供这些文件，银行有权拒绝开设新账户，即使申请者声称将会存入大笔资金。
过去，符合资格的申请者只需出示大马卡并存入最低金额即可开设银行账户。然而，犯罪集团利用这一漏洞，诱骗学生、家庭主妇、老人或弱势群体开设多个账户，接收受害者的资金并进行洗钱活动。
一旦被警方追查，这些“钱骡”将成为替罪羊。更糟糕的是，由于开户门槛较低，一些人甚至不知道自己的大马卡被不法分子滥用开设账户，直到警方上门追查时才发现，自己已经无意间成为“钱骡”，并需承担法律责任。
消息人士还指出，一些年轻人因为成为“钱骡”而被银行列入黑名单，无法开设新账户，这对他们接收助学金等资金造成影响，从而影响升学机会。
关闭大量“钱骡”账户
去年，执法机构接获了34,497起网络诈骗投诉，损失金额高达12亿1800万令吉，其中短讯抽奖和冒充执法机构的诈骗案最多，共计10,348宗，损失达3亿5290万令吉。
银行在接到举报后，积极采取行动关闭疑似“钱骡”的账户。2021年，银行发现了多达29,769个“钱骡”账户，并通过积极清理，在2022年5月10日前关闭了1,669个“钱骡”账户。警方还逮捕了12,659名将个人资料卖给犯罪集团的人。