随着数码资产逐步沦为跨境犯罪的洗钱利器，区块链权威分析机构Chainalysis发布最新报告警示，去年经由加密货币流动的非法资金规模已攀升至惊人的820亿美元。这一数据较2020年录得显著飙升，显示地下金融网络正借由去中心化技术进行爆发式扩张。
报告特别点名，近年崛起速度最猛烈的势力，当属具有华语背景的地下犯罪组织。研究指出，此类洗钱网络在冠病疫情期间初步成形，并在短短几年内迅速壮大。步入2025年后，这些组织处理非法金流的能力已达巅峰，每日在区块链上流动的加密货币价值平均接近4000万美元。
尽管区块链技术以“公开透明”着称，每笔转账都会留下电子足迹，但Chainalysis直言，在实务层面要将虚拟钱包地址与现实身份进行精准挂钩仍极具挑战。犯罪分子正是看准了这种匿名性，利用链上频繁转账来混淆视听，导致执法单位难以锁定资金的最终去向。
数据显示，2025年期间，约有1800个活跃的虚拟钱包被证实与华语洗钱网络直接关联，涉案金额至少达161亿美元。然而，调查团队强调，鉴于洗钱手段日益隐蔽，上述数字可能仅是冰山一角，实际规模或远超预期。
Chainalysis进一步揭露，这些犯罪集团已形成一套高度适应性的“生态系”，核心运作依赖于提供资金托管服务的“担保平台”。这类平台扮演中介角色，负责媒合客户并引导资金流向，极大地增强了洗钱链条的隐蔽性。即便面对严厉的执法行动，这些网络仍能迅速转移阵地，持续在全球地下市场运作。
在监管层面，尽管中国政府早已明令全面禁止加密货币交易，并不承认其合法地位，但利用数字货币洗钱的案件仍层出不穷。中国最高人民检察院检察长应勇披露，单在2024年，中国起诉涉及此类犯罪的被告人数就高达3032人。
Chainalysis官方通过结合机器学习与专家鉴识技术，持续追踪现实行为与链上数据的关联。其研究报告旨在提醒各国监管机构，面对这种结合了高科技与跨国协作的华语洗钱网络，传统的金融查缉手段已面临巨大考验。
