一名单亲妈妈在网上结识了“真爱”，虽然从未见面，却轻信对方的承诺，决定将卖房所得和储蓄共12万多新元（约38万4408令吉）转成加密货币投资给对方。她还计划带着两个年幼的孩子搬到国外，与所谓的“恋人”共度余生。幸运的是，在银行人员察觉不对劲后，警方的反诈骗指挥处迅速介入，成功阻止了这场骗局，避免了这一家三口流落街头。
这起诈骗案是新加坡反诈骗指挥处加密货币追踪小组所处理的众多案件之一。为了应对加密货币诈骗快速转移资金的挑战，新加坡警方于今年3月成立了加密货币追踪小组，并与多个相关机构展开合作。自小组成立以来，已进行了超过2000次追查行动。
单亲妈妈坠入骗局
据报道，案件中的受害人是一位来自新加坡的单亲妈妈，她通过网络与一名男子建立了关系，并深信两人会在国外共度余生。她将房屋出售后，筹得的12万新元与储蓄一起转账给“恋人”，并将这些钱转换成加密货币。她甚至已经购买了机票，打算带着两个孩子前往国外与“恋人”团聚。
然而，在银行人员发现她的账户出现大额款项转移后，及时向警方报告。新加坡反诈骗指挥处的谢伟良助理警监和李华生助理警监在接到报告后，迅速展开调查。通过区块链分析，他们发现她的资金已经被转入诈骗分子的电子钱包。面对这一调查结果，受害人起初难以相信自己被骗，但最终在两名孩子面前崩溃大哭。
银行和警方的及时干预
警方表示，幸好在她出发前及时阻止了她继续受骗，否则她和两个孩子将很可能陷入困境，流落海外无助。事后，警方还提供了援助，帮助她走出心理阴霾，开始重建生活。
加密货币诈骗泛滥
新加坡反诈骗指挥处数据显示，今年上半年涉及诈骗的总损失金额已达到4亿5640万新元（约14亿6463万3240令吉）。其中，警方通过冻结诈骗分子的账户和钱骡的资金，成功为受害人追回了1700万新元（约5445万7800令吉）价值的加密货币资产。
谢伟良表示，由于加密货币日益流行，它也成为了骗子的新目标。新加坡反诈骗指挥处的加密货币追踪小组致力于通过实时区块链分析，与本地及国际交易所和金融机构合作，协助冻结账户和追回被骗的资金。
加密货币诈骗的挑战
与传统银行转账不同，加密货币具有高流动性，且涉及跨国转账，这使得追踪过程相对复杂。李华生指出，加密货币的分散性和区块链技术的高效性使得资金可以在几秒钟内迅速转移，想要冻结这些款项非常困难。为了提高追查效率，该小组与全球各大合作伙伴建立了紧密的合作关系，并计划利用人工智能来简化部分重复性工作，提升对付骗子的能力。
公众防范意识需加强
警方强调，公众在投资时必须提高警惕，避免盲目跟风。谢伟良和李华生一致认为，投资者应该充分了解加密货币的知识和风险，做到量力而行，只投资自己能够承担的损失。
新加坡反诈骗指挥处呼吁公众，在面对类似的投资机会时，不要轻易相信陌生人的承诺，特别是在加密货币这一领域，应保持清醒的头脑和谨慎的态度，防止成为诈骗的受害者。
