银行电讯监管失职 助长诈骗集团

根据《诗华日报》报道砂人联党公共投诉局主任符祥威直言，银行与电讯公司监管不力，已间接让诈骗集团有机可乘，形同“帮凶”！

他指出，如今诈骗手法不断升级，不仅限于网络与电话，甚至伪造法庭文件，并寄送实体信件到住家，企图恐吓受害者转账。实际上，真正的法庭文件必须由律师楼送达，并附上律师函，若缺乏相关程序性文件，其内容即存疑。

符祥威强调，诈骗猖獗的根源在于制度漏洞。电讯公司未能严格把关，让诈骗集团轻易取得本地号码行骗；银行开户审核松散，更造成人头户口泛滥，使诈骗资金一旦流入，便难以追回。

“高达95%的诈骗资金，都是透过银行系统转移。若银行未落实严格的‘了解客户身份’（KYC）机制，诈骗集团将持续利用漏洞。”

他呼吁，政府必须设立惩罚机制，迫使银行与电讯业者负起责任，否则诈骗案件将愈演愈烈。